Une vision d’ensemble des usages de l’IA au sein des cabinets

Les professionnels du chiffre sont à la veille d’une profonde transformation de leur organisation, sous l’effet de l’arrivée prochaine de la facture électronique, mais également de l’intelligence artificielle. En effet, alors que certaines applications de l’IA sont déjà une réalité, alors que d’autres vont rapidement le devenir, apportant des changements majeurs dans les cabinets : automatisation de la saisie comptable, transformation des compétences, redéfinition de l’offre..

Face à ce constat et pour accompagner au mieux ses 300 cabinets d’expertise-comptable clients dans cette transition, Regate a réalisé un état des lieux des usages concrets de l’IA au sein des cabinets comptables (1). Un panorama qui a permis de mettre en avant quatre grandes familles d'applications :

1. L’automatisation de la saisie comptable : rapprochements entre les opérations bancaires et les justificatifs, déduction des bonnes écritures comptables directement depuis des factures, mêmes complexes.
2. La productivité des collaborateurs : l’IA pourra faciliter le quotidien des collaborateurs (rédaction d’emails, synthèse de documents longs, traduction, tri des données…) ; optimiser l’organisation du cabinet et prévenir les pics de charge (notifications des urgences, priorisation et affectation intelligente des tâches au sein des équipes…).
3. La relation client : l’IA est déjà capable de répondre aux questions basiques de clients via les chatbots, de prioriser les demandes entrantes et de notifier le bon interlocuteur, et demain elle pourra extraire automatiquement la bonne réponse à partir d’un dossier client.
4. L’aide à l’analyse, le conseil et la gestion des risques : détection les fraudes, gestion prédictive (scénarios de pilotage de trésorerie ou tout autre indicateur clé), optimisation de la gestion des risques (détection en amont de la défaillance d’un client, problèmes de conformité fiscale ou de fiabilité des données).

Cette vision d’ensemble permet de dégager plusieurs constats relatifs à l’avenir des métiers de l’expertise-comptable :

• Des outils d’IA sont déjà opérationnels, ou sur le point de l’être, pour l’automatisation de la saisie comptable, ainsi que pour une grande partie des tâches quotidiennes des collaborateurs (rédaction de mails, comptes-rendus de réunion, priorisation des tâches, etc.) Les cabinets voient ainsi l’émergence d’un “collaborateur augmenté”, dont les compétences vont être mise à jour grâce à des plans de formation ambitieux, à l’échelle de la profession.
• L’utilisation de l’IA progresse également dans le domaine de la relation client et de nouveaux usages vont encore se développer dans les années qui viennent, par exemple pour apporter aux clients des réponses à leurs questions en allant extraire les éléments directement dans leurs dossiers.
• L’application de l’IA n'est pas encore arrivée à maturité pour tous les usages liés à l’analyse, le conseil et la gestion des risques, mais des solutions existent déjà pour la détection des tentatives de fraudes, par exemple.

La montée en puissance de l’IA va offrir aux cabinets l’opportunité de mieux répondre aux besoins des clients. La profession va en effet pouvoir mettre à profit les gains de productivité apportés par l’intelligence artificielle pour développer de nouvelles prestations : missions de DAF externalisé, gestion administrative déléguée, recouvrement de créances, gestion de trésorerie, conseil en gestion du patrimoine du dirigeant, etc.

Mais pour cela, deux grands défis devront être surmontés. Les cabinets devront d’abord s’assurer que la donnée, carburant indispensable de l’IA, soit d’une qualité suffisante et soit utilisée de manière conforme à la déontologie de la profession (respect de la confidentialité des données et du secret professionnel). Il faudra aussi faire évoluer les compétences d’une grande partie des collaborateurs pour les rediriger vers la relation client. De grands plans de formation sont déjà à l’étude pour mener à bien ce chantier.

« Il faudra faire évoluer les compétences des équipes et se doter des bons outils, tout en ayant une réflexion de fond sur la répartition des tâches entre l’Humain et la machine. Suite à de nombreuses discussions avec nos clients, nous avons souhaité répondre à leurs besoins en matière d’IA. Ainsi, nous avons travaillé à l’intégration de l’IA dans notre plateforme, avec pour ambition de répondre aux futurs besoins des cabinets et de leurs clients. À date, nous avons d’ores et déjà déployé la première IA dans nos systèmes, et voulons accélérer grâce à la création de ce groupe de réflexion, afin de comprendre quelles sont les priorités des experts-comptables qui veulent utiliser l’IA. », explique Alexis Renard, cofondateur de Regate.

Le premier groupe de réflexion sur l’usage de l’IA dans les métiers de la finance et de la comptabilité

Pour accompagner ses clients face à cette révolution en marche, et les aider à mener à bien leurs projets d’IA, Regate a donc lancé le premier groupe interprofessionnel de réflexion sur l’intelligence artificielle pour la finance et la comptabilité porté par un éditeur de logiciel. Il s’agit de réunir des experts provenant de divers horizons - professionnels du chiffre, experts techniques, représentants de start-up, cabinets de conseils en gestion de projet IA…  – pour mieux appréhender l’avenir de la profession et de ses métiers et nourrir une réflexion collective autour des sujets clés.

Le groupe de réflexion poursuit plusieurs objectifs :

• Analyser l’usage de l’IA au sein des cabinets comptable dans une démarche prospective pour identifier les grands domaines d’application ;

• Assurer une veille régulière et décrypter l’essor de l’IA dans le domaine de la gestion financière, notamment en surveillant les innovations qui émergent en Amérique du Nord, territoire aujourd’hui en avance de phase sur ces sujets ;
• Réfléchir à la manière de surmonter les défis amenés par l’IA au sein du cabinet comptable : déontologie, enjeux de de la confidentialité, data et cybersécurité, formation des équipes, etc.
• Construire une feuille de route concrète pour aider les cabinets d’expertise-comptable à mettre en œuvre des projets IA.

Le groupe de réflexion travaille déjà sur la collecte de témoignages d’experts-comptables, sur le sujet de la transformation des compétences dans les cabinets et  sur la réalisation d’un sondage dédié aux nouvelles missions dans lesquelles les cabinets vont pouvoir s’investir. Regate proposera des rendez-vous réguliers autour des enjeux de l’IA tout au long de l’année 2024.

(1) Avec les contributions de : Vincent Bonnivard (Data Scientist et Chef d’équipe chez Probayes), Cyril Degrilart (Expert-comptable et Chef de projet Lab50), François Fanuel (Directeur Technique chez Regate), John Levy (Expert-comptable et conseil en projets informatiques et finance chez Trevys), Jean-Etienne Molle et Adrien Raynal (cofondateur d’Emersio), Cyrille Sautereau (Président Admarel Conseil, FNFE-MPE).